近日，中國銀行湛江遂溪支行成功堵截一起網絡電信詐騙事件，避免了客戶的資金損失1000餘萬元，贏得客戶的讚許。
當天，一名客戶來到中國銀行湛江遂溪支行櫃檯，通過微信向銀行工作人員展示「跨行人民幣匯款憑證」等證明已匯款的材料照片，諮詢是否有一筆近1300萬元的跨行匯款入帳或在途。該客戶在了解近1000萬元匯款的手續時，不斷通過微信、電話與他人交流溝通，神色異常。
據了解，該客戶因熟人介紹認識了一名生意合作夥伴，經過深入交談，雙方達成了合夥開辦工廠的意向。近期，這名生意合作夥伴聲稱自己公司有一筆1300萬元法院凍結款退回，因預留的個人銀行帳號有誤且來不及到銀行辦理變更手續，便委託法院退款到該客戶的個人帳戶。這名生意合作夥伴表示大額退款須經過特殊授權的流程，未能實時到帳，並聲稱因為急於繳納開辦工廠相關的工程招標保證金，要求該客戶先行籌措自有資金1000餘萬元並匯款到指定的銀行帳戶。
該行工作人員認真查看客戶展示的匯款憑證，發現重重疑點，憑藉豐富的業務經驗現場判斷該憑證出自偽造，結合日常學習的電信網絡詐騙案例，斷定這是一起利用「假匯款」詐騙的案件。
該行工作人員當場向客戶普及了消費者權益保護和防範網絡電信詐騙知識，告知客戶相關機關的凍結款僅會退款到原來扣劃的帳戶，不會退至其他帳戶，建議進一步核實情況，及時報案，謹防網絡電信詐騙和「熟人」詐騙，以免造成大額資金損失。客戶在聽了風險提示後，也冷靜下來意識到這是一場精心設計的騙局，放棄再去籌備資金匯款，並對該行工作人員認真負責的工作態度和專業貼心的金融服務表示衷心感謝。
中國銀行湛江分行工作人員提醒：除上述偽造匯款憑證詐騙外，還需要警惕另一種「匯款延遲到帳」詐騙，騙子以延遲到帳方式向受害人轉帳，受害人雖然能夠收到真實的匯款簡訊提醒，真實的匯款憑證，但資金到帳時間卻是24小時後，騙子利用時間差騙得受害人資金後即刻撤銷轉帳，使受害人蒙受資金損失。因此，建議收到匯款簡訊或匯款憑證時，務必認真查驗資金是否已經入帳，避免向陌生人墊資退款。
【記者】劉穩
【通訊員】林華用 鄭才文
【作者】 劉穩
【來源】 南方報業傳媒集團南方+客戶端