——中國網專訪廣發銀行總行公司銀行部總經理羅佳
自我國提出「3060」目標任務以來，綠色低碳轉型日益成為關注焦點。金融是現代經濟發展的血脈，大力發展綠色金融是金融服務經濟高質量發展的內在要求。此前，銀保監會在傳達學習貫徹黨的十九屆六中全會精神的黨委擴大會議上強調，要增強金融服務新發展格局的能力，準確貫徹新發展理念，推動構建新發展格局，大力發展綠色金融，推動經濟高質量發展。
作為一家根植於粵港澳大灣區的全國股份制商業銀行，廣發銀行近年來把金融助力「雙碳」目標，大力支持綠色金融發展納入整體布局，以「堅持可持續發展、堅持高標準設計、堅持循規律推進」為發展原則，以「片狀拓展，點狀深耕」為方式，深化推進綠色業務發展。近日，中國網財經記者專訪廣發銀行總行公司銀行部總經理羅佳，共同探討銀行機構如何更好地服務經濟綠色低碳發展。「廣發銀行把學習貫徹十九屆六中全會精神與加強黨的建設、落實黨中央決策部署緊密結合，主動擔負服務實體經濟的使命，加大綠色金融等領域的支持力度。」羅佳表示。
讓「綠色發展」成為銀行轉型內生動力
經濟的綠色低碳轉型，高度依賴技術研發和資金投入，將催生巨大的投資與商業機會，由此帶來新的金融服務需求。有測算數據顯示，我國在未來40年要實現碳中和需要百萬億級別的投資。如此龐大的藍海市場，對銀行而言機遇與挑戰並存。「目前來看，挑戰主要在兩大方面，一是對金融機構把握機會能力的挑戰，二是對環境風險識別研判的挑戰。」羅佳向中國網財經記者表示。
所謂把握機會的能力，就是面對機遇，銀行機構應當如何主動擔當貫徹好金融服務實體經濟的使命，助力經濟綠色轉型。對此，廣發銀行從內外兩方面入手。對內，該行將黨建與公司治理深度融合，制定專門的行動方案，集中資源配套，依託國壽集團「保險、投資、銀行」綜合金融優勢，以「生態+」為主線，加強與國壽成員單位在綠色金融領域合作，特別是在碳金融領域的創新合作。對外，廣發銀行立足區域優勢，積極與地方政府平台對接合作，將推進綠色金融發展與地方發展戰略結合。據羅佳介紹，廣發銀行目前已與廣東省工信廳、廣東省內各地市稅局、製造業協會、中小企業融資平台、地市綠色金融項目管理平台等對接；與數字廣東等機構合作，參與智慧城市建設。圍繞綠色金融發展的目標行業，加大戰略新興產業、節能環保產業、清潔能源產業等重點領域信貸投放力度，積極支持重大基礎改造、產業升級、助力傳統製造業企業技術改造和設備更新項目。
而對於在推進綠色金融發展過程中的環境風險，銀行同樣應當做好應對。羅佳表示，金融機構要高度關注氣候變化及應對氣候變化所帶來的物理風險及轉型風險。其中物理風險主要表現在因全球溫室氣體排放過多，導致高頻或者劇烈的自然災害衝擊資產安全性；轉型風險是指由於政策行動、技術變革以及消費者投資者應對氣候變化政策的支持造成的「資產擱淺」風險。銀行機構應緊跟監管指引節奏，既保持風險關注，也要持續關注轉型投入業務機會，做好風險壓力測試和組合管理。
面對機遇與挑戰，羅佳表示，綠色發展一直是廣發銀行發展的重要動力，廣發銀行把金融助力「雙碳」目標，大力支持綠色金融發展納入整體布局，融入戰略發展規劃；持續完善激勵機制，提升金融支持綠色低碳發展主動性；持續加強能力建設，積極從機制、人才、資源配置、科技投入等方面加強綠色金融服務能力建設。
記者了解到，廣發銀行持續對綠色信貸流程進行優化改造，已實現綠色信貸全流程跟蹤追溯。信貸系統中也對環境與社會風險客戶進行分類識別，強化差異化管控，對環境、安全風險企業客戶實施名單制管控，發揮金融科技力量，提升綠色金融管理能力。「綠色發展的要求驅動了金融機構創新和管理能力的提升，而金融機構能力的提升進一步推動了綠色金融業務更好的發展。」羅佳說道。
與地方經濟綠色轉型「同頻共振」
2019年2月18日，國務院印發《粵港澳大灣區發展規劃綱要》，明確提出在大灣區大力發展綠色金融。作為一家唯一在粵港澳大灣區內實現網點全覆蓋的全國股份制銀行，廣發銀行積極布局灣區內綠色產業發展，為大灣區綠色產業提供豐富的融資渠道。此前，廣發銀行制定了《廣發銀行粵港澳大灣區綜合金融服務三年行動方案》，及粵港澳大灣區分行「一行一策」授信指引，引領分行找準定位、突出重點、辦出特色。
據羅佳介紹，目前廣發銀行已在灣區內多個城市布局特色項目，充分依託區域特色扶持區域綠色產業發展。例如，以深圳、廣州為核心綠色金融創新服務基地，推進綠色綜合服務方案、碳排放、綠色科技金融等創新產品服務；對佛山、東莞、江門、中山等製造業主導城市，圍繞產業升級、綠色製造探索綠色產業園區、綠色供應鏈等創新產品；對珠海、肇慶、惠州等自然資源豐富的城市，圍繞生態環保創新環境權益質押類、生態維護類綠色產品。
另外，為進一步加快形成大灣區綠色產業聚集效應，將綠色金融作為高質量發展的重要抓手，廣發銀行在現有綠色產品體系基礎上，豐富綠色金融應用場景。利用大灣區碳排權交易規模和配套完備優勢，重點圍繞「雙碳」目標的碳減排立法、量化、定價開展綠色金融產品體系創新。
事實上，上述案例只是廣發銀行與地方經濟綠色低碳轉型「同頻共振」的一道縮影。不僅僅是在大灣區，當前，廣發銀行已將綠色金融發展向京津冀、長三角、中部地區、黃河流域等延伸與傾斜，藉助重點戰略區域相關政策，加大其優質綠色信貸投放力度；圍繞綠色金融改革創新試驗區域、區域中心城市，因地制宜推進業務合作與金融創新。以「堅持可持續發展、堅持高標準設計、堅持循規律推進」為發展原則，以「片狀拓展，點狀深耕」為方式，廣發銀行實現國家戰略、區域政策和自身高質量發展的統一。
談及未來，羅佳表示，廣發銀行將以十九屆六中全會精神為指導，把學習成果有效轉化為提升經營管理水平、實現高質量發展的實踐，強化頂層設計，不斷鞏固新發展理念，落實新發展要求，將綠色金融發展作為一項長期事業，在國家大局中推進自身高質量發展。2021年，廣發銀行在綠色金融發展戰略的基礎上研究制定了《廣發銀行金融支持碳達峰碳中和綠色金融行動方案》，進一步明確目標區域及行業定位，廣發銀行將緊抓「十四五」作為碳達峰窗口期及關鍵期的機遇與挑戰，以「練內控、控風險、求創新、拓規模」為目標，不斷提升廣發銀行綠色經營管理能力、氣候及環境風險管理能力、產品及服務創新能力及綠色金融業務發展能力「四項能力」，推動綠色金融深入發展。
中國網財經記者通過此次近距離的採訪觀察，感受到廣發銀行近年對於金融助力「雙碳」目標、大力支持綠色金融發展納入整體布局的重視。新征程里，期待廣發銀行對於國家綠色轉型發展大局做出更多貢獻。