魯法案例【2022】260
近年來，利用老年人群體信息不對稱的現狀、追求高收益的心理，以投資「收藏品」為餌，引誘受害者進入詐騙陷阱的事情屢見不鮮。下面分享一起非法吸收公眾存款案，該案共涉及300餘位受害者，涉案金額共計1400餘萬元，希望能給老年朋友們提個醒！
案情簡介
01
短短三年非法吸收存款6000餘萬 案發後五被告投案自首
位於臨沂市蘭山區B寫字樓的3號樓1003室如今早已改換了門牌。但將時間拉回到5年前，這個工作室當時每日被來往的人群映襯地格外「熱鬧」——2017年8月，作為青島A商貿有限公司法人的劉某(在逃)以此為臨沂分公司註冊地。自此，一條非法吸資的不歸路，伴隨著受害人的腳步漸行漸遠。
分公司成立期間，在以被告人張某某、林某先後擔任臨沂分公司店長，被告人胡某某、石某某、王某某先後擔任分公司團隊經理的公司構架下，開始以投資郵票、紀念幣等商品為主要業務，許諾按月支付高額利息，通過發放傳單、領取禮品、客戶推薦等途徑，向社會公眾非法吸收資金。其中，店長負責所有事務，團隊經理負責組織、管理團隊業務員吸引客戶投資。經審計，2017年9月4日至2019年7月11日，該公司共吸收302人投資，吸收資金6000萬餘元，向客戶支付本金、收益、紅利共計4600萬餘元，尚有客戶投資款1400萬餘元未兌付。本案案發後，五被告人先後投案自首。
02
以老年群體為目標 騙取信任後「殺熟」
2019年年初，家住臨沂市蘭山區，現年73歲的王某成為了該非吸案的受害者之一。每每談及此事，王某的心就如刀絞般刺痛，「那都是辛苦一輩子的『棺材本』，真是悔不當初。」
當年1月的一天，正因事前來B寫字樓的他在電梯中偶遇本案被告人之一、時任青島A商貿有限公司臨沂分公司店長的張某某，很快被其鎖定為「獵物」。乘坐電梯過程中，張某某簡練、「巧妙」地告訴王某，「9樓公司開業，到店就有花生油等日常生活品相贈，全部免費。」隨後，閒來無事的王某順利領取到了承諾禮品，並在張某某口中得知：公司出售各類郵冊業務，價格從千元到萬元不等，出售期限分別為3個月、6個月、一年。等到期限結束，所有郵冊會由公司原價回收。「她告訴我，大多數郵冊月利率為2%-4.5%，全年利息可以達到30%以上。付款後就能按月領取利息，穩賺不賠。」王某回憶。
抱著試試的態度，王某決定投資一筆。1月7日，他投資購買了3.68萬元的「郵票」集。一月後，7800元的到帳利息幾乎讓他瞬間打消了一切顧慮。「一月的利息竟然高達20%以上，當時感覺太可觀了。」
初嘗「甜頭」後一發不可收。隨後的6個月，王某先後又進行了15次投資，總投資金額高達87萬餘元。值得注意的是，當年5月18日，王某投資購買了一筆價值10.9萬的郵票產品後原本按月定期支付的利息突然「斷了」。本應引起警覺的他，卻又在5月至7月期間，前後投資購買了6筆「郵票」產品，金額達到22萬元。
當年7月，愈發感覺「事情不妙」的王某才開始有所行動——和其他受害者一樣，他前後多次前往分公司，要求兌換利息和回購承諾。但回應他們的，只有無休止的拖延。直到7月的某天，B寫字樓的3號樓1003室徹底大門緊閉。8月份，受害者向當地公安機關進行報案—— 一個月後，被告人紛紛投案自首，刺破了這場徹頭徹尾的「財富泡沫」。留給王某的，除了6.6萬「利息」之外，是80餘萬元的損失。
「現在，很難用言語表達自己的心情。那時候哪怕早一點及時住手，也不至於釀成今天的後果。」王某說。而這樣的例子又豈止他一人？截至案發，300餘位涉案老人被騙金額從1980元到180萬元不等，金額逾1400餘萬。
裁判結果
青島A商貿有限公司臨沂分公司以出售所謂「郵票」、「紀念幣」形式構成非法吸收公眾存款罪，五名被告人分別被判處一年六個月至三年有期徒刑，並處罰金三萬到五萬不等。
法官提醒
本案中，300餘位受害者以老年人居多，由於這些公司的欺騙性強，以投資為名義、以高息為誘餌，極易吸引缺乏法律意識和投資專業知識的老年人。加上工作人員服務熱情，也迎合了一些「空巢」老人對於與人交流、獲得關心的渴望。
對此，法官溫馨提醒，如今很多非法集資活動都穿上了「 郵票、紀念幣」的外衣，具有很大欺騙性，市民上當受騙的案例時有發生，市民在投資理財時一定要謹記：「高回報=高風險」，投資不能只看收益。特別老年人，若選擇投資，應及時告訴家人，避免盲目投資、落入非法吸收公眾存款活動的陷阱。
來源：山東高法