中國基金報 晨曦
監管嚴查基金銷售違規，又有多家機構被警示。
3月16日，證監會官網顯示，重慶證監局對重慶銀行、重慶農村商業銀行、好買基金重慶分公司三家採取出具警示函的行政監管措施。
從違法違規事由來看，三家機構均因基金銷售過程中存在違規被監管點名，如手機銀行客戶端缺少個別基金產品資料概要、未對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理、個別員工「無證上崗」等。
來看詳情——
老牌城商行被警示事涉基金銷售違規
首先來看重慶銀行的違法違規情況：
重慶證監局指出，重慶銀行在基金銷售中存在以下三方面問題：
一、通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中未告知投資者，其提供的信息發生重要變化、可能影響分類的，應及時告知銀行。向投資者銷售基金前，未向投資者告知下列信息：「（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由」。
二、未針對銷售公募基金產品准入設立產品准入委員會或專門小組，指定的基金銷售合規風控人員未對新銷售基金產品准入進行合規審查並出具合規審查意見；未對部分基金產品宣傳材料進行合規審查並出具合規審查意見；未通過專門的技術系統對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理，實施留痕和監控，未根據投資人意願設置禁擾名單與禁擾期限。
三、手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產品的資料概要。
上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》、《關於實施<公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法>的規定》中的多項規定。
基於此，重慶證監局對其採取出具警示函的行政監管措施。重慶證監局要求，重慶銀行應切實強化投資者適當性管理，進一步規範基金宣傳營銷行為，防止此類問題再次發生。
據了解，重慶銀行成立於1996年，是西部和長江上游地區成立最早的地方性國有股份制商業銀行，也是西部首家「A+H」上市城商行。
截至2022年9月30日，重慶銀行資產總額為6703.18億元，較上年末增加513.64億元，增幅8.30%。前三季度，重慶銀行實現營業收入106.57億元，同比下降4.75%；實現淨利潤44.37億元，同比增幅5.23%。
基金銷售方面，重慶銀行在2010年11月就已取得公募代銷資格。Wind數據顯示，重慶銀行代銷了15家基金公司的產品，代銷基金394隻。
2022年半年報中，重慶銀行表示，該行持續優化財富管理產品體系，持續優化「幸福投顧」基金投顧服務，為客戶提供專業化、個性化的基金組合產品，量身打造特色化金融服務。
重慶農商行被警示個別員工「無證上崗」
與重慶銀行一同被警示的，還有重慶農商行。
重慶證監局指出，重慶農商行向投資者銷售基金前，未按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》向投資者告知下列信息：「（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由」。
並且，重慶農商行支行個別員工在未取得基金從業資格的情況下，進行了基金宣傳推介活動。
基於此，重慶證監局對重慶農商行採取出具警示函的行政監管措施，並要求該行切實強化適當性管理和從業人員資格管理，防止此類問題再次發生。
重慶農商行同樣是一家「A+H」的上市銀行，截至2022年9月末，重慶農商行下轄7家分行、35家支行，共1700餘個營業機構，從業人員1.5萬人。資產規模13304億元，存款餘額8236億元，貸款餘額6300億元，位居中國銀行業第22位。
Wind數據顯示，重慶農商行在2011年8月獲得公募代銷牌照。截至目前，代銷基金公司11家，代銷基金156隻。
好買重慶展業違規
知名三方好買基金，在重慶展業也遭遇了「滑鐵盧」。
重慶證監局指出，好買基金重慶分公司存在三方面問題：
第一，該分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業資格的員工不足5人，且未在5個工作日內向證監局報告，也未在30個工作日內將人員調整至規定要求。
第二，對私募基金產品所使用的評級規則中未包含私募基金產品投資集中度因素。
第三，未通過專門的技術系統對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理，實施留痕和監控。
對此，重慶證監局向好買基金重慶分公司出具警示函，要求其強化從業人員管理，規範基金宣傳營銷和產品風險評估，杜絕此類問題再次發生。
中基協數據顯示，2022年第四季度，好買基金代銷的非貨幣市場公募基金保有規模為744億元，股票+混合公募基金保有規模為274億元，排在行業第42位。
編輯：艦長
審核：許聞