加拿大多倫多道明銀行（TD）日前宣布，同意支付$12.05億美元，用來了結其面臨的與艾倫·斯坦福（Allen Stanford）龐氏騙局案有關的索賠，以避免曠日持久的訴訟帶來的不確定性。
TD將向德克薩斯州聯邦地方法院指定的斯坦福破產清算機構支付這筆款項，但否認自身在斯坦福龐氏騙局中負有任何責任或者有任何不當行為。
滙豐控股有限公司（HSBC Holdings）和獨立銀行集團（Independent Bank Group）也在和解中被點名，將分別支付4000萬美元和1億美元。
TD 從1991年開始向斯坦福國際銀行有限公司（Stanford International Bank Ltd）提供清算支付等代理銀行服務。斯坦福一案的受害者提起了45億美元的疏忽索賠，他們聲稱 TD 應該採取更多措施來阻止欺詐。
2021年，TD參加了在加拿大舉行的審判。安省高等法院法官Barbara Conway支持TD，維持安省上訴法院的裁決。但是被告人已經上訴至加拿大最高法院，目前正在等候該法院的進一步決定。
巴克萊銀行（Barclays Bank PLC ）高級分析師兼研究主管John Aiken認為，和解協議對 TD 有利，因為這造成的資本縮減不過分，並且能消除訴訟方面的任何不確定性。
斯坦福龐氏騙局
出生於1950年的艾倫·斯坦福原本是個富二代，據稱從小就極富商業頭腦，13歲做成了人生第一筆生意。他為一家房地產開發商清理一塊地，報酬是這塊地上砍下的樹。斯坦福把這些樹當劈柴賣掉，賺到400美元。
斯坦福在大學裡主修金融，畢業後進入家族企業斯坦福金融集團。他的祖父在1930年代美國經濟大蕭條時期創立了這家公司，斯坦福加入時已成長為一家中型保險和房地產企業。
1983年，得州石油投資泡沫破滅，斯坦福金融集團趁機低價收購幾十處房地產，經濟復甦後脫手，獲利數億美元。 憑藉這筆巨額財富，斯坦福金融集團1985年在英屬蒙塞拉特島創立離岸金融機構斯坦福國際銀行，6年後因當地加強銀行業監管而將業務轉至安地卡。1994年，斯坦福接替父親掌管斯坦福金融集團。
斯坦福集團鼎盛時為140個國家和地區客戶管理500多億美元的資產。斯坦福的個人財富一度價值22億美元，名列2008年福布斯400美國富豪榜第205位。
盛極必衰，更何況斯坦福的巨額財富本就來源不正。2008年，前納斯達克主席伯納德·勞倫斯·麥道夫（Bernard Lawrence Madoff）因詐騙被捕，涉案金額超過600億美元，號稱世界金融史上最大的「龐氏騙局」。消息公布後引發了斯坦福國際銀行客戶的警惕，於是紛紛取款或撤資，斯坦福的騙局終於也藏不住了。
斯坦福國際銀行瞄準拉丁美洲國家客戶，特別是委內瑞拉客戶和在墨西哥灣美國沿海工作的石油工人，以高於市場平均水平的利率吸引他們存款。 銀行聲稱會用客戶的錢投資流通性強的資產，如股票和證券，實際把客戶存款用於個人揮霍。根據美國上訴法院的說法，到2008年，他每天從投資者那裡騙取大約100萬美元來資助他的「個人事業」。
當斯坦福國際銀行在2009年被接管時，帳戶里只剩下大約6300萬美元，超過70億美元的資金不翼而飛，一位美國法官稱之為「聯邦法院有史以來最惡劣的欺詐犯罪之一」。
為了實施這一大規模騙局，斯坦福需要幫助，而他在最不可能的地方找到了幫助——加拿大的多倫多道明銀行。
從1991年開始的18年中，TD 幫助斯坦福將資金從他在美國和南美的客戶的帳戶中轉移到他在多倫多控制的帳戶。
根據多倫多的律師Lincoln Caylor 的說法，斯坦福使用 TD 轉移了數十億美元。其中大部分資金來自將現金存入斯坦福國際銀行的投資者。這些投資被宣傳為超級安全，並且承諾的回報率比其競爭對手出售的類似投資高出大約3%。
2012年6月，因出售虛假投資並欺騙來自100多個國家的3萬多名投資者，總金額高達70億美元，斯坦福被判處110年監禁。
追繳贓款的努力也一直沒有停歇。到2021年9月，法院指定的接管人已為受害者追回超過10億美元，數額列所有欺詐案件的第二位，僅次於麥道夫案。
12億美元的和解金，對於TD銀行而言，可能無關痛癢，但是對於成千上萬的斯坦福龐氏騙局受害者而言，卻是一個重要的里程碑。