移動支付網訊：2020年5月15日是第十一個全國打擊和防範經濟犯罪宣傳日。廣東省政府新聞辦公室官方微信分享了2019年廣東十大經濟犯罪案件，最高涉案金額達到350億元。
據移動支付網了解，2019年，廣東省公安機關經偵部門全力開展護航金融「利劍行動」「獵狐行動」等專項行動，共偵破各類經濟犯罪案件13000餘宗，抓獲犯罪嫌疑人20600餘人，挽回經濟損失上百億元。其中有兩個典型的案例在金融支付領域非常常見。
2019年11月12日，根據公安部和廣東省公安廳統一部署，廣州市公安機關對廣州「雲付通」特大非法集資案開展全國統一收網行動，成功抓獲包括主犯黃某錦在內的主要犯罪嫌疑人19名，涉及投資人89萬餘名，涉及資金350餘億元。
該案屬於以新型「消費全返+虛擬幣」概念為幌子的非法集資犯罪，通過設立「雲返地產」「雲返服飾」「應范」等一批概念新、吸引力強的投資項目，以高額消費現金返還、雲幣返還及高年化收益率為誘餌，大肆發展會員、商家和合伙人，並設立虛擬貨幣交易平台進行非法集資活動，嚴重危害國家經濟社會秩序和投資人合法權益。
近年來，區塊鏈、數字貨幣等新興概念異常火熱，而一些傳銷團伙在逐漸網際網路化的同時也時刻盯上這些熱門概念，將其包裝成一個個騙局。今年315期間，央行還特意製作了相關專題提醒群眾擦亮眼睛不要被虛擬貨幣交易平台騙了。
另一個案例則是關於信用卡非法套現，2019年9月初，深圳市公安局經偵支隊成功發起「智還」平台信用卡非法套現案收網行動，搗毀犯罪窩點6個，打掉非法套現犯罪團伙3個，抓獲犯罪嫌疑人135名，涉及銀行帳戶信息35萬張，非法經營數額達380多億元人民幣。該案是全國首宗以智還方式套現的案件，該案的成功偵破，及時取締非法資金支付結算通道，有力震懾了犯罪分子。
2019年11月，銀聯發布了《關於開展收單機構信用卡違規代還專項規範工作的通知》，要求立即關停信用卡違規代還業務。《通知》對信用卡違規代還業務進行了定性：包括但不限於特定應用程式、移動支付App利用信用卡帳單日和還款日時間差，通過違規存儲持卡人支付關鍵信息、系統自動化發起虛構交易，以較小的金額進行定期或不定期循環還款。
《通知》提示相關機構此種違規業務極易引發持卡人支付信息泄露、資金損失等重大風險，甚至引起惡性案件。要求收單機構自2019年11月18日至2019年11月29日全面開展自查整頓工作，重視其危害性。
《通知》還要求，自2019年12月02日起，收單機構仍存在信用卡違規代還業務的，一經發現，將根據銀聯業務規則對其從嚴從重處置，包括但不限於全行業通報、暫停銀聯網絡內業務等。
隨著經濟的發展，如今的經濟犯罪主要集中在假幣、洗錢、金融、涉稅、非法集資、傳銷、商貿、逃犯緝捕以及證券私募領域等重點領域，而常見的非法集資手段可以總結為：
一、承諾高額回報。不法分子編造「天上掉餡餅」「一夜成富翁」的升華，許諾投資者會獲得高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。
二、編造虛假項目。不法分子大多通過註冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅遊、考察等，騙取社會公眾信任。
三、虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站台，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，製造虛假聲勢。
四、利用親情誘騙。有些傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關係，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。
比如：1、以「看廣告、賺外快」「消費返利」等為幌子的；
2．以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；
3．以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；
4．以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商註冊登記的；
5．以投資「虛擬貨幣」「區塊鏈」等為幌子的；
6．以「扶貧」「慈善」「互助」等為幌子的；
7．在街頭巷尾、商場超市發放廣告的；
8．以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；
9．「投資」「理財」公司、網站及伺服器在境外的；
10．要求以現金方式或向個人帳戶、境外帳戶繳納投資款的。
你圖的是他的利息，他要的是你的本金。面對各種各樣的非法集資手段，廣大群眾需要做的是增強法律意識、風險意識，端正心態、理性思考和分析，謹慎選擇投資理財渠道，謹防高回報背後的陷阱。