公檢法對POS機電銷犯罪行為打擊力度空前巨大。
撰文 | 張浩東、馮雨霆
出品 | 支付百科
近日，「支付百科」注意到，甘肅衛視曝光了一起POS機詐騙案。犯罪分子將POS機上自帶的官方電話改為了犯罪團伙電話，該行為導致用戶二次上當，並在投訴時將槍頭對準了支付機構。
這種新的犯罪手法雖很少被電視台曝光，但一隻蟑螂背後是一窩蟑螂，支付機構投訴率居高不下的背後，隱藏著多少詐騙案？
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切機VS詐騙
據報導，這起案件的線索來源於招聘軟體。警方網絡巡邏時發現，一家網絡科技公司的招聘信息中的工作內容與招聘職位嚴重不符，並且該網絡科技公司以銷售POS機為主營業務。便是這一點點小細節，引起了警方的懷疑。
在之後的調查中，警方發現該公司具有POS機切機行為。其員工偽裝成POS機中心客服，向用戶表示POS機費率有所上調，給用戶免費送新機或是換成費率更低的POS機。
受害人馬女士稱，在客服人員的引導下，她辦理了該公司POS機，並刷了1000元POS機激活費，但最後到帳少了299元。客服人員表示，滿6個月後299元的押金自會退回。但6個月後馬女士仍未返還，並在諮詢時被客服人員拉黑。這些行為已是POS機電銷詐騙案的老套路，但接下來的操作確實讓人一驚。
經調查，受害人「丟失」的錢都進入了犯罪分子楊某名下的銀行卡中。當用戶驚覺上當受騙後，撥打POS機背面客服聯繫電話時，就落入了另一個圈套。詐騙分子會用貼紙將POS機官方客戶電話遮擋住，並在醒目位置貼上自有售後客服熱線。當用戶撥打該電話時，詐騙團伙中的客服人員將引導客戶進一步消費，若用戶堅持退款客服將會失聯。在投訴時，用戶只能對POS機品牌進行投訴，而真正的詐騙分子卻隱匿在了網絡之中。
在掌握犯罪證據後，警方對該犯罪團伙展開全面抓捕，共端掉4個犯罪窩點，查獲大量POS機、手機等涉案物品。經核查，楊某犯罪團伙共計詐騙受害者5267人，詐騙金額159萬元。
02
公檢法打擊力度加強
從註冊科技信息公司到冒充官方客服，犯罪分子的詐騙全過程環環相扣不斷引受害者深入。這種詐騙方式，一是對支付機構本身的信譽帶來了巨大打擊。二是擾亂了支付市場秩序，侵占了代理商的生存空間。三是對用戶個人財產安全帶來了隱患，涉嫌詐騙。
據「支付百科」了解，2023年以來，基本上每周都有POS機電銷團隊被抓捕的消息，由此可見公檢法部門對POS機電銷的打擊力度空前巨大。
之前「支付百科」多次勸導代理商要合規經營。電銷詐騙一是侵犯其他從業者利益，容易受到同行舉報。二是侵犯支付機構利益，將會面臨支付機構停止合作等處罰。三是觸碰法律底線，會受到公檢法聯合打壓。
對於正想從事POS機行業的代理商，「支付百科」提醒，POS機電銷大多為違法犯罪行為，切勿為碎銀幾兩斷送大好前程。除此以外，用戶要警惕低費率、免費送等由頭的POS機電信詐騙。
對於POS機電銷犯罪分子而言，雖然POS機電銷看似合情合理，但購買客戶電話信息的環節觸犯了販賣個人隱私罪，可處三年以下或三年以上七年以下有期徒刑。切機環節中，扣押用戶押金的行為，雖每個用戶只扣兩三百，但仍會被定性為電信詐騙罪，處三年以下或三年以上十年以下有期徒刑。
看似POS機電銷能帶來一時風光，但暴發的背後是在監牢的邊緣跳舞。目前公檢法已對POS機犯罪案重拳出擊，有些地區舉報POS機犯罪還能獲得獎金，在一些賞金獵人眼中，POS機電銷人員已成為行走的錢包。