近年來，韶山市反詐中心和人民銀行聯動全市各商業銀行深入推進「斷卡行動」，強化主體責任，深化警銀協作，全市各網點員工嚴格落實轉帳業務提醒工作，對辦理轉帳業務的客戶主動問詢、提示風險，將防範電信網絡詐騙的社會責任落在實處，全力構築反詐「防火牆」，守護人民群眾「錢袋子」。
轉帳設限，預警勸阻避免7萬元損失
「趕快停止操作，你可能遭遇了電信詐騙!」韶山的劉先生正焦急地在銀行櫃檯前辦理業務，就在即將確認轉帳之際，銀行工作人員和民警及時趕到現場進行勸阻。劉先生這才意識到上當了。
2023年3月1日15時，客戶劉先生在中國農業銀行韶山支行營業廳徘徊，銀行大堂工作人員發現後上前詢問，得知客戶轉帳被限額，工作人員進一步詢問客戶轉帳失敗具體原因以及轉帳用途時，言辭吞吞吐吐，卻著急要求立刻轉帳出去，這引起工作人員的高度警覺。
工作人員要求進一步查看轉帳失敗原因時，發現劉先生的QQ打來語音電話並要求客戶立刻轉帳至指定帳戶作為解凍驗證金，否則將凍結劉先生名下所有帳戶，且劉先生被要求從網絡平台貸款了35000元作為保證金，大堂經理當即讓劉先生停止交易，提醒這是電信詐騙。隨即撥打報警電話 。
清溪派出所民警接到報警後，立即趕到現場，經過民警進一步勸說，劉先生幡然醒悟，感謝銀行工作人員和民警及時勸阻才避免巨額損失。
「銀保監解凍通知函」一律是詐騙
「電話里對方自稱銀保監工作人員，說我貸款被凍結，需要打款解凍，我急於用錢，就按照對方的要求操作了。」王先生說，「多虧了銀行工作人員和派出所民警及時勸阻來，讓我避免了財產損失。」
2023年2月28日中午，中國銀行韶山支行綜服經理接待了客戶王先生，王先生向綜服經理出示一張銀保監的通知函，同時王先生也向工作人員說明事情的來龍去脈。
原來，王先生在抖音平台上下載了一款名叫「安逸花」的貸款軟體，自主辦理了一筆50000元的貸款，但是在即將要放款的時候被該平台的工作人員告知，由於王先生輸錯了銀行卡號的一位數字，所以該款項已經被凍結，需要王先生轉帳25000元作為驗證金才能解凍。
聽聞至此，綜服經理意識到王先生遭遇了典型的貸款類電信網絡詐騙。綜服經理立刻將此事通知清溪派出所民警，一起耐心地向王先生解釋其中的諸多疑點，告知他網貸平台只是一家金融機構，不具備監督管理職能，且貸款渠道並不是銀行的貸款渠道，所以王先生出示的通知函完全屬於造假。其次，很多需要預先支付資金進行解凍的案件，無一例外都是詐騙行為。最後，銀行工作人員用「企查查」查詢了放款的公司，該公司被提示有重大經營風險。在聽完講述之後，王先生恍然大悟，刪除了該貸款軟體，並向工作人員表示感謝。
韶山市反詐中心提醒：
網絡貸款需謹慎
不要輕信陌生推銷電話
及網絡貸款信息
如有資金需求
請前往正規的金融機構進行辦理貸款
切勿下載非正規的貸款平台
謹防詐騙！
來源：韶山公安