五名參議院民主黨人正在對美國匯款公司Zelle發出警告。
在致美聯儲、聯邦存款保險公司、國家信用合作社管理局和貨幣監理署（OCC）的一封信中，參議員們表示說，Zelle的「模式為大規模的欺詐打開了大門。」
五名議員即羅德島州的傑克·里德（Jack Reed）、維吉尼亞的馬克·華納（Mark Warner）、麻薩諸塞州的伊莉莎白·沃倫（Elizabeth Warren）、俄亥俄州的謝羅德·布朗（Sherrod Brown ）和俄亥俄州的羅伯特·梅嫩德斯（ Robert Menendez）指出，雖然Zelle提供了一種通過銀行系統匯款的便捷方式，但是它也必須強調遵守消費者保護法和反洗錢法。
檢查責任
參議員們敦促 OCC 和美聯儲「持續檢查預警服務」，並補充說，這些機構「與消費者金融保護局協調其監管方式。」他們特別強調了出現問題時的責任承擔方問題以及欺詐行為。
當 Zelle 和其他 P2P 匯款機構被欺詐者利用時，關於誰承擔最終責任的爭論一直很激烈——尤其是當消費者的銀行帳戶憑證在允許訪問但信息被用於進行欺詐的情況。
鑑於整個 Zelle 網絡的交易量持續飆升，責任問題變得尤為緊迫。這些交易量去年增長了 26%，達到 6290 億美元，支付超過 23 億美元，參與的金融機構數量增加了 40%，達到 1,800 多家。參議員沃倫估計，去年與 Zelle 網絡有關的欺詐行為已超過 2.55 億美元。
據去年年底報導，一些最大的銀行，包括美國銀行和摩根大通銀行，一直在制定一項計劃來補償詐騙受害者。根據報告計劃的條款，如果金融機構 (FI) 能夠斷定客戶被騙匯款，則持有匯款帳戶的銀行會將錢退還給受害人的銀行，並且客戶的帳戶將被償還。但退款框架不適用於要求為他們沒有收到的商品或服務退款的客戶——或者如果他們輸入了一個錯字並且付款被發送給了最初預定的收件人以外的一方。
關鍵詞：Zelle、美國匯款公司