這個問題回答起來有點複雜，需要從「比較神話學」和它難以釐清的各種起源中找答案。
需要提前說明，我最終也無法準確回答問題，但我仍然想從我目前了解的方面試著解釋一下。
神話起源
各種神話中有關矮人的描述多不勝數，可以說是混亂，實在無法讓我們對矮人形成一致的認識。
撇開其它各種神話傳說，這裡我重點說一下我主觀上認為的「矮人和鐵匠（技藝）的」關係起源。
在《尼伯龍根之歌》中，有一把叫做米蒙（Mimung）的劍，這可能是北歐神話中最有名的劍。意思是「紀念Mime」或「獻給Mime」之類的。米姆Mime是一個強大的矮人，是鐵匠韋蘭德的老師。
韋蘭德被邪惡的國王尼德哈德打成了殘廢，被迫為他工作。在與國王的另一個鐵匠阿梅利亞斯的比賽中，他在鵝屎的幫助下鑄造了米蒙。
韋蘭德製作了他所能製作的最好的劍。他對劍的鋒利程度不滿意，就把它磨成粉末，把鐵屑放進家禽的食物里，可能是鵝。第二天，他收集了鵝糞，提取了鐵，鑄造了一把新的劍，他還不滿意，又重複了這個程序。最後，這把名為米蒙的劍準備好參加比賽了：
怎麼樣，感受到史詩中劍的威力了嗎？
所以米蒙是超自然的，但沒有（黑）魔法。它的製作並不涉及黑色技術和邪惡的異教神靈，而只涉及合乎道德的（基督教？）鵝屎。
用一把好劍把一些人砍成兩半（有時包括馬鞍和馬），也是傳說故事中反覆出現的動機。維蘭德甚至不需要揮舞米蒙，只是輕輕地按下就已經起到了作用。
然而，在傳說中，並沒有解釋為什麼鵝屎會給一把劍注入超自然的力量。
順便說一下，這個配方在一定程度上是有效的。事實上有一個1936年成功重建該技術（使用雞糞）的報告[1]。結論是：適當使用的糞便會使一些氮進入鋼中，這可以產生有益的影響，增加硬度。
氮化鋼是什麼我們暫且放到一邊，很多人可能跟我一樣，對這個矮人的徒弟製造的劍感到震驚，那麼這個矮人師傅——米姆，到底是何方神聖？
米姆出現在多個北歐傳說中。
在北歐神話中，米姆Mime，米米爾Mimir，古北歐語Mímir，是埃西爾部落中最聰明的神；他也被認為是一個水精靈。米米爾被埃西爾人作為人質送到敵對的神（瓦尼爾人）那裡，但他被斬首，他的頭被送回埃西爾人那裡。奧丁神將頭顱保存在草藥中並從中獲得了知識。根據另一個故事，米米爾居住在世界樹[2]的一個根部下面的一口井裡。這口井有時被稱為智慧之井[3]，裡面有奧丁的一隻眼睛，奧丁為了喝水和獲得智慧而抵押了它。
《迪特里希傳說[4]》中同樣出現了一個米姆，在這裡作為矮人鐵匠，齊格弗里德和維蘭德是他的學生。
他作為一個神話中的鐵匠，能夠施展一些魔法。鐵匠往往被看作是被灌輸了特殊的知識，是一種魔法師。所有的鐵匠都能接觸到一些鐵，而且幾乎所有的鐵匠都能製造出比古代的青銅鑄劍更好的劍。然而，有些鐵匠在使用與其他鐵匠相同的鐵時，可以製造出遠遠優於普通鐵匠的劍。這難道不是更有說服力的一些好的魔法的展示嗎？
有理由認為，米姆很有可能是那些矮人鐵匠的原型之一。
除了米蒙之劍，韋蘭德還製造了許多其他著名的東西，如魔劍格拉墨（也叫巴爾蒙）、魔法戒指、貝奧武夫穿的鎖子甲、埃克之刃Eckesachs、庫塔納劍Curtana、迪朗達爾劍Durendal，以及主神奧丁所知的其它東西。
地中海起源
關於米姆和韋蘭德還有很多可說的，但是現在要暫停。因為目前為止我們只是搞清楚了矮人擁有鐵匠技藝的淵源（算是吧），那麼還有個問題：為什麼在北歐傳統中，總是矮人，而不是其它人類，很突出地表現出採礦、石工技藝和金屬加工這些能力呢？
或許地中海地區的神話傳說可以為我們提供一點線索。
讓我們弄清楚一件事：與美索不達米亞、埃及、希臘、羅馬等地的古老傳說相比，歐洲的傳說是比較新的。它們現存的書面版本通常是在11-13世紀。可能有更早的書面版本，但幾乎無人知曉。
大遷徙時期的一些歷史記錄人物可能是傳說中各種英雄的榜樣，就像希臘神話中一些圍繞著他們的神民可能為各種北方的神和小神提供了榜樣。這些故事通過羅馬人搬到了那裡，他們的神也嚴重依賴希臘人（例如，希臘的宙斯⇒羅馬的朱庇特⇒北方的奧丁）。
將當時的一些古老神話混合起來，加上一些當地的傳言，複述多次，每次都有一些不同的故事，就得到了一個北方傳說。
當然，事情並非那麼簡單，嚴肅的學者們對什麼可以追溯到什麼有很大的分歧。但沒有人懷疑這其中有一些關係。
把所有的傳說放在一起，齊格弗里德或韋蘭德「包攬」了很多事情。原因可能是北方神話中的至高神，像他們的希臘或羅馬同行一樣，不以擁有任何有用的技能而聞名。
他們也缺乏赫菲斯托斯或代達羅斯這樣的神，因此需要巨人或矮人為他們做技術工作。
北方的神，就像他們大多數的希臘或羅馬同行一樣，除了造人之外，並不善於製造東西（宙斯有話要說）。對於製造硬體，希臘人-羅馬人有赫菲斯托斯、伏爾甘（羅馬火神）之類的技術神。赫菲斯托斯當然可以製造魔劍和其他有用的物品，但在瓦爾哈拉沒有好的北方同行。
這個問題在一定程度上通過阿爾貝里希[5]或米姆等矮人和其他二線神秘生物得到了解決。矮人（或巨人）經常被雇用來做諸神的髒活，有時甚至是為凡人做事。
他們通常被描繪成粗魯、衣不得體、心思單一、不善於聊天，一般來說，和他們在一起沒有什麼樂趣。他們顯然是工程師或現代術語中的書呆子。諸神對科學技術不甚了解，但卻擁有金錢、美女、娛樂。當然，他們通常會欺騙那些為他們工作的矮人、巨人或其他勤勞的生物。
難不成，眾神是資本家？！
念及此，我不禁為我們的現代版矮人打抱不平。程式設計師、工程師等現代技術工人自古以來都不受歡迎，以至於在古代我們得到了矮人這個被劣化的身份……
另一方面，矮人的故事可能有一個歷史背景。
在青銅時代，來自歐洲南部和東南部的錫礦工慢慢向西北方遷移，因為製造青銅所需的相對稀有的錫在北方更常見。作為南方人，他們通常比北歐人身材矮小，皮膚、頭髮和鬍鬚都比較黑。他們的冶金知識對於生活方式仍是新石器時代的北方人來說可能顯得很神奇；南方人的高級武器和盔甲很可能被視為被施了魔法。
這可以解釋為什麼矮人的故事在北歐特別常見，也可以解釋為什麼矮人被描繪成工人，而其他神話中的生物似乎很少與任何類型的有組織的工業有關
托爾金之於矮人背後的想法
說到矮人，就不得不說下托爾金。
二十世紀最有名的奇幻作家J.R.R.托爾金的作品是當代奇幻世界的標杆，因此經常被模仿。現代人對矮人的看法主要來自於托爾金的宇宙觀。
托爾金的靈感來自北歐神話和日耳曼民間傳說中的矮人（如格林兄弟的那些），他的矮人從他們那裡獲得了採礦、金屬加工、手工製作和貪婪的特點。
在《霍比特人》中，矮人被描繪成偶爾會有喜劇性和笨拙的形象，但基本上是可敬的、思想嚴肅的，但又是貪圖金子的、驕傲的、偶爾會有偏激的。
托爾金受到了他自己的影響，他選擇性閱讀了中世紀有關猶太民族及其歷史文本。矮人被剝奪了在伊魯伯的家園，生活在其他群體中，但保留了自己的文化，這些特徵來自於中世紀的猶太人形象，同時，他們的好戰性源於希伯來聖經中的記載。
中世紀對猶太人的看法還認為他們有製造精巧和美麗的東西的傾向，這是與北歐矮人共有的特徵。為《霍比特人》發明的矮人日曆反映了猶太歷的哈沙那節在深秋開始。他們把比爾博從他自滿的生活中拉出來，這被認為是對「沒有猶太人的西方社會的貧困化」的隱喻。
在《指環王》中，托爾金延續了《霍比特人》的主題。在給矮人發明語言「Khuzdul」時，托爾金決定創造一種受希伯來語語音影響的閃族語言的類似物。就像中世紀的猶太團體一樣，矮人只在他們自己之間使用自己的語言，而在大多數情況下採用他們生活在其中的人的語言，例如採用他們生活在其中的文化中的公共名稱，同時對他們的「真實姓名」和真實語言保密。托爾金還發明了「克斯符文[6]」，在小說中說這是由精靈發明的，後來被矮人採用。托爾金進一步強調了矮人的流離之地，即失落的摩利亞礦地。
托爾金在一封信中闡述了猶太人對其矮人的影響：「我確實認為『矮人』就像猶太人一樣：在他們的居住地既是本地人又是外國人，說著本國的語言，但又有他們自己的私人說話方式所帶來的口音......」
在他去世前的最後一次採訪中，托爾金簡短地說：「矮人當然很明顯，你會不會說在很多方面他們讓你想起了猶太人？他們的話語是閃族的，很明顯，被構造成了閃族的」。
參考
[1] 見《對韋蘭德工藝的科學檢查和證據製作氮化鋼的方法》，該報告出自A Modern Review of Thidrekssaga。
[2] 世界樹Yggdrasil：在北歐宇宙論中，是一棵巨大的中央聖樹。在它的周圍存在著其它一切，包括九個世界（Nine Worlds）；據稱為一棵位於地球中心的巨大梣樹, 有三條根, 分別通往冥府、巨人國和仙宮。
[3] 在北歐神話中，智慧之井Mímisbrunnr（古北歐語「Mímir的井」）是一口與Mímir有關的井，這口井位於世界樹的三根之一的下面。
[4] 迪特里希傳說（Thidrekssaga），是13世紀圍繞Dietrich von Bern（Tidrek，Didrik）的長篇傳奇故事彙編。
[5] 在德國的英雄傳說中，阿爾貝里希（Alberich）是一個矮人。他在《尼伯龍根之歌》和《奧特尼特Ortnit》這兩部詩中表現得最為突出。他還以Alfrikr的名字出現在古北歐的德國傳說集《迪特里希傳說》中。他的名字的意思是「超自然生物（精靈）的統治者」。在歌劇《尼伯龍根的指環》中，他是米姆的兄弟，幫他製作了魔法隱身頭盔Tarnhelm。
[6] 克斯符文Cirth是一種半人工文字，基於現實生活中的盧恩字母，由J.R.R.托爾金髮明，用於他設計並在其作品中使用的構造語言。