聚焦履職能力全面提升 築牢洗錢風險防護網——楊凌農商銀行召開反洗錢業務培訓會

為積極借鑑同業金融機構在客戶盡職調查、優質可疑案例分析及線索發現處置等方面的先進工作經驗，有效提升我行反洗錢工作人員可疑案例甄別分析能力，及可疑交易報告質量及線索價值。2023年3月15日晚楊凌農商銀行召開反洗錢業務培訓會，合規管理部、財務會計部、稽核審計部相關人員及各營業網點會計經理等23人參加了本次會議。

合規管理部總經理帶領參會人員共同學習了省聯社《關於轉發中國反洗錢監測分析中心2022年四季度優質案例析的通知》《關於轉發中國人民銀行西安分行反洗錢處關於2022年重點可疑交易報告報送工作的通報》《關於轉發中國銀保監會重大風險處置局案情通報（2023年第2期）的通知》，並結合2022年反洗錢專項檢查未整改清單及日常反洗錢履職提出以下工作要求：一是提高政治站位，借鑑同業經驗，踐行「風險為本」理念；二是堅持問題導向，積極落實整改，形成「檢查-整改-提升」閉環工作機制；三是注重操作質量，細緻審核監督，有效發揮崗位監督職能；四是資料報送及時，確保檔案管理有序，對於未及時報送反洗錢資料將嚴肅問責。

反洗錢專乾結合其他同業機構在優質可疑案例甄別工作中好的經驗與方法同參會人員進行溝通交流，並對可疑交易報送工作提出建議：一是各會計經理要及時傳達會議精神至全員，利用晨夕會深入學習可疑交易涉及主體在客戶行為、身份及疑點分析中好的經驗與方法，並運用到日常反洗錢工作中去；二是增強對案例評析中涉及的網絡賭博、非法經營及涉稅地下錢莊、非法集資、網絡詐騙等可疑交易的敏感性和警惕性；三是要增強涉密信息保密意識，嚴禁通過網際網路渠道發布學習內容；四是強化可疑案例流程管理，提高可疑線索報送時效性，避免出現可疑交易漏報、錯報、多報現象，提升可疑交易數據報送完整性和清潔度；五是注重提升可疑交易主體的全生命周期甄別分析和線索挖掘力度，全面提高報告撰寫質量及線索價值。

下一步，楊凌農商銀行將充分發揮反洗錢及反欺詐系統預警監測效能，加強系統監測預警信息核實與全鏈條穿透分析，履行金融機構客戶盡職調查及可疑交易報送義務，踐行「風險為本」反洗錢工作理念，持續打好各類洗錢違反犯罪活動的主動仗和攻堅戰，全面守護楊凌轄區公眾穩穩的幸福。

責任編輯：安心 審核：楊勇

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